Qual o Passo a Passo para Fazer um Planejamento Patrimonial com Holding?

Você já deve ter ouvido que ter uma holding ajuda a proteger o patrimônio e facilita a sucessão. Mas… por onde começar?
Essa é uma das perguntas mais comuns — e também onde muitos erram.

O planejamento patrimonial sério não começa no cartório.
Ele começa na compreensão da realidade familiar, jurídica e patrimonial do cliente.

Etapa 1: Entendimento da Estrutura Familiar

Antes de qualquer documento ou CNPJ, o primeiro passo é uma sessão de viabilidade.
Nessa etapa, realizamos uma espécie de entrevista estratégica com o proprietário dos bens ou com a família envolvida.

Nosso objetivo é compreender:

• Quais bens estão em jogo?
• Existe cônjuge? União estável?
• Há filhos fora do casamento?
• Quem são os possíveis herdeiros legais?
• Existem riscos jurídicos já existentes?

Essa análise é essencial para garantir que todo o sistema será 100% legal e funcional.
É como o levantamento do terreno antes de desenhar a planta de uma casa.

Etapa 2: Diagnóstico de Viabilidade

Com as informações em mãos, realizamos um diagnóstico completo da situação patrimonial e sucessória.

A partir disso, avaliamos:

• Se a estrutura de holding é viável para o caso;
• Quais modelos jurídicos são mais indicados (holding pura, mista, etc.);
• Quais serão os custos estimados para montar e manter o sistema.

Essa fase é fundamental para que o cliente saiba exatamente o que esperar — em termos de estrutura, benefícios e investimentos.

Etapa 3: Apresentação do Planejamento

Depois do diagnóstico, montamos o que chamamos de “croqui jurídico”: uma espécie de planta baixa da holding.

Nessa apresentação, o cliente visualiza:

• Como funcionará a divisão dos bens;
• Quem serão os sócios e com qual participação;
• Como será feita a sucessão;
• Quais cláusulas protegerão o patrimônio (como inalienabilidade, incomunicabilidade e impenhorabilidade);
• Quais tributos serão otimizados com essa estrutura.

Essa planta serve como o guia para a construção do sistema. Nada é feito no escuro.

Etapa 4: Constituição da Holding

Com o planejamento aprovado, iniciamos a abertura da empresa e a transferência dos bens de forma legal e estratégica.

Cada etapa é acompanhada de forma técnica e responsável, garantindo:

• Economia tributária;
• Proteção contra disputas familiares;
• Mais controle e autonomia para o patriarca ou matriarca;
• Um legado seguro e organizado.

Conclusão:

Montar uma holding não é sobre abrir empresa por abrir.
É sobre criar uma estrutura sob medida, que respeite a história, os bens e os objetivos da família.

Com um planejamento patrimonial bem feito, você ganha:

• Segurança jurídica;
• Redução de impostos;
• Tranquilidade na sucessão;
• Um sistema que trabalha por você, ano após ano.

E tudo começa com uma sessão de viabilidade.